Vi retter fordeling af afkast

Vores kontroller har vist, at en mindre del af afkastet på tværs af en række fonde ikke er fordelt korrekt. Der er nogle fonde, der har fået tildelt for lidt afkast og andre, der har fået for meget afkast. Det retter vi op på nu, så vi får fordelt afkastet korrekt og alle kunder får det afkast, de reelt skulle have haft, hvis fejlen aldrig var sket.

Det er en intern fejl, der er opstået i fordelingen af afkast på tværs af en række fonde.  

Det drejer sig udelukkende om, at vi retter op på en tidligere fejl. Det er en fejl, der alene vedrører  en mindre del af afkastet. 

Vi har beregnet, hvor meget afkast, du som kunde har fået for lidt og/eller for meget, og reguleringen vil vi indregne i opgørelsen af november måneds afkast. Hvis du er en af de berørte kunder, modtager du et brev i e-Boks senest i starten af december. Hvis du ikke er tilmeldt e-Boks, kommer brevet med posten, og så kan der gå lidt længere tid. 

Du behøver ikke gøre noget og du er stillet fuldstændig som, hvis fejlen ikke var sket.   

Det handler udelukkende om, at vi retter op på en tidligere fejl. 

Du kan se det beløb, dit afkast reguleres med, i brevet vi sender til dig i e-Boks eller med post i slutningen af november eller starten af december 2024.   

Hvis du ikke er tilmeldt e-Boks, kommer brevet med post, og så går der lidt længere tid.   

Det beløb, som dit afkast reguleres med, indgår i det samlede afkast og dit månedsafkast, som du kan se på Min Nordea Pension den 2. december.    

Hvis der står i dit brev, at du har fået for meget afkast, så er beløbet, du har fået for meget fratrukket i det afkast, der tilskrives din opsparing ved opgørelsen for november måned. Hvis du skal have mere afkast, så lægges det til det afkast, der tilskrives for november måned.  
 
Du kan altid se dit samlede afkast og afkast pr. måned ved at logge ind på Min Nordea Pension. 
 

Vi har beregnet afkast specifikt for den periode, du har haft investeringer i de berørte fonde, og vi har taget højde for alle handler og aktiviteter i perioden. 

Hvis du fx først er blevet kunde eller har investeret i de berørte fonde eller investeringsprodukter efter 1. juli 2022, så rettes dit afkast naturligvis først fra det tidspunkt, hvor du er blevet kunde eller har investeret i de pågældende fonde.  

Vi har genberegnet samtlige handler på alle dage i den periode, du har været omfattet. Vi har taget højde for alle bevægelser, såsom indbetalinger, kursudvikling og handler m.m. igennem hele perioden. Det er en meget detaljeret gennemgang og beregning, der sikrer, at du og alle andre kunder er stillet, som hvis fejlen aldrig var sket. 

Det er en fejl, som er blevet identificeret i vores kontroller. Det har taget tid at sikre, at vi får gennemført rettelserne helt korrekt, og det er nu på plads. Vi har været meget grundige i vores analyse -og udredningesarbejde og har taget højde for alle handler i perioden, så du som kunde er stillet, som hvis fejlen aldrig var sket.  

Vi kan aldrig garantere, at der ikke sker fejl, men robuste processer og kontroller er af højeste prioritet hos os. I dette tilfælde var det netop en kontrol, der gjorde, at vi fandt ud af, at der var noget, der ikke var, som det skulle være, og det har ført til, at vi yderligere har skærpet vores kontrolmiljø. Ved, at vi retter fejlen, får du og vores andre kunder det afkast, I har krav på.   

Du kan altid se dit samlede afkast og dit afkast for en given periode på Min Nordea Pension.

Under menupunktet 'Afkast og investeringer' vælger du 'Samlet afkast'. Her kan du se dit afkast for en bestemt periode. Du vælger blot datoerne i felterne 'Fra dato' og 'Til dato' – og 'Opdater periode'. Så kan du se dit afkast for den periode, du vælger. 

Hvis du har flere policer                                                                                                         
Hvis du har flere policer, skal du være opmærksom på, at du ser afkast for hver police, når du vælger en specifik periode.
 
Hvis du vil se dit samlede afkast for en specifik periode – fx 1. januar 2024 - 31. oktober 2024 – på Min Nordea Pension, skal du vælge den givne periode. Derefter oplistes hver polices afkast for den specifikke periode. Læg afkast fra hver police sammen for at få det samlede afkast for den valgte periode. 
 
Det beløb vi har indsat i dit brev, er dit samlede afkast for perioden 1. januar 2024 - 31. oktober 2024 på tværs af dine policer. 

De berørte fonde er: 

Fonden Aktier Semi-Passiv har i perioden haft et højt afkast, men fonden har også fået tilskrevet for meget afkast, så det har været højere end det burde have været.   Efter reguleringen er afkastet fortsat konkurrencedygtigt.

• Den lyseblå graf viser afkast fra fonden Nordea Pension Aktier Semi-Passiv før regulering
• Den lyserøde graf viser afkast fra fonden Nordea Pension Aktier Semi-Passiv efter regulering
• Den meget mørke graf er benchmark for fonden

På ovenstående graf kan man se, at alle tre kurver mødes på det tidspunkt, hvor vi gennemførte reguleringen. Det skyldes, at afkastet på dagen var større end den negative regulering. Det betyder derfor også, at fondens samlede afkast for dagen var positivt til trods for reguleringen.  

Klik her, hvis grafen ikke vises ordentligt.

Vores mål er at sikre, at alle kunder stilles, som om hændelsen ikke var sket.  Der er både kunder, der har fået tilskrevet for lidt afkast og kunder, der har fået tilskrevet for meget afkast. Det retter vi op på, uanset om det er positivt eller negativt, så hver kunde får det afkast, som man har krav på og reelt skulle have haft i perioden.  

For nogle kunder betyder det desværre, at de har fået for meget afkast tidligere og det er det vi regulerer i forbindelse med opgørelsen for november måned.   

Det er vigtigt at sige, at det er afkast, der ikke oprindeligt skulle være tilskrevet den pågældende opsparing.  

Vi er selvfølgeligt meget kede af situationen, og har som følge af fejlen skærpet vores kontroller.  

Nej. Vi regulerer dit afkast i 2024, så det bliver lidt mindre eller større end det, vi har kommunikeret tidligere og justeringen indgår i beregningen af pensionsafkastbeskatningen (PAL) for 2024.

Ja. Det positive eller negative afkast indgår som en del af værdiændringen i 2024, som indberettes til Skattestyrelsen.